“基金投教吐槽大會”:投教不能居高臨下|515全國投資者保護日

2023-05-15 23:57 來源: 中國財富網????? ? 作者:富貴 0

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“說了,又仿佛沒說?!?/p>

“說起話來不能‘爹味’十足,居高臨下?!?/p>

在5月15日“一年一度投教嘉年華”工作交流會上,基金經理們主動自我吐槽,工作交流變成了“吐槽大會”。此外,清華五道口金融學院聯合螞蟻集團推出的《2023年基民行為及投教偏好調研報告》也探討了當前基金投資者對市場波動的投資態度。

為什么“一買就跌、一賣就漲”?

這幾年,市場持續波動,基民收益獲得感仍有欠缺,這背后的核心實際上是“基金賺錢基民不賺錢”。

在“投教工作交流會”的現場,螞蟻財富平臺內容社區博主“小瑜哥”自稱是”行業‘冥’燈”,向基金經理提出“為什么他總是‘一買就跌、一賣就漲’?”實際上,小瑜哥的問題非常具有代表性。

富國基金公司基金經理張圣賢表示:“大部分有這種感覺的投資者買的都是熱門板塊,本身波動性會比較高,大家急著追漲,遇到波動后又很難堅持持有,導致追漲殺跌?!?/p>

他也補充到,這看似玄學的背后也有“確認偏誤”的心理作用,投資者會不斷強化自己買后跌、賣后漲的時刻,選擇性地回憶、搜集有利的論據來支撐自己的想法。

張圣賢表示,可以通過分散配置增加把握市場熱點的概率,降低組合整體的波動率。

基金投教吐槽:得說人話

解決“基金賺錢基民不賺錢”,投資者教育工作也是一個重點。財通證券資管副總經理周志遠說,金融投資是一件嚴肅的事情,所以投教以知識普及為主,不能過度娛樂化。但這并不代表投教工作不能說“人話”。

螞蟻財富副總經理鄭艷蘭也坦言,專業的基金經理和普通個人投資者之間是存在信息偏差,存在認知的巨大的水位差?!斑@兩年,用戶在巨大的市場波動下是非常無助的,一些類似于‘多喝熱水’類,不知所云、‘不明覺厲’或者千篇一律式的投教內容,并不能解決基民的困惑?!?/p>

當前,基金公司與平臺都在探索如何能陪伴式投教。周志遠介紹,基金公司正在內容、形式及互動上做出更多嘗試。例如,在內容和形式上,多家基金公司順應視頻直播語境下觀眾們的觀看習慣,直播基金經理進入田間地頭調研;在互動上,基金經理們進入多個社區走進投資者中間,提高互動頻率等。

鄭艷蘭也說,螞蟻財富做了全產品鏈條式的投教服務,和機構聯合一起增強投教的陪伴感?!叭ツ晡浵佂督袒馗采w了5億人次,我們跟50家證券基金機構組成了投教聯盟。機構陪伴文章10萬篇圖文,理財直播2.3萬場,看過螞蟻財富內容的人有1億以上?!编嵠G蘭說,“這些努力沒有白費,投教滲透在用戶的方方面面,用過智能理財助理支小寶的用戶,對比沒有被服務過的用戶,用戶頻繁交易的比例下降了60%,定投次數提升了78%?!?/p>

報告顯示:公募基金投資者也在成長

圍繞“基金賺錢基民不賺錢”的焦點議題,行業也展開了調研分析。

《2023年基民理財行為及投教偏好調研報告》顯示,70%的受訪者認為收益率主要受行情影響,而在用戶行為因素中,“持有基金不夠好”“交易時點不合適”“資產配置不均衡”為影響收益率因素的前三。

在分析調研數據時,清華大學金融科技研究院副院長張曉燕指出,超過78%的基民認為選好品、科學配置、長期持有都是健康的投資行為,有助于提升收益率,但是能夠很好做到這三方面的投資者并不多。

《報告》還顯示,基民重視投教知識的獲取,61%的受訪者每周期望花1-5個小時學習投資理財知識,但其中只有一半的人真正花了這么多時間去學習。張曉燕認為,“財富管理行業要通過金融科技為投資者提供更加優質的服務品質,提供更加豐富和容易接受的投資者教育?!?/p>

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