久久為功發力投教 中證協多措并舉引導行業增強投保質效

2023-05-15 08:56 來源: 中國證券報·中證網????? ? 作者: 0

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投資者教育任重道遠,投資者保護意義重大。

作為證券行業自律組織,中國證券業協會(以下稱“中證協”)近年來持續貫徹落實證券法賦予自身“督促行業開展投資者教育,保護投資者合法權益”的重要職責,不斷在行業制度建設、推動投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導防范非法證券活動、證券公司評估工作等方面發力,引導證券行業提升投資者保護與教育質效。面對新的形勢和問題,中證協在實際工作中還創造性推出“四合一”投教合作機制、“三位一體”證券糾紛化解機制等符合行業特色與當下環境的特色機制,推動投資者教育及保護工作做深做實。

構建“大投?!备窬?/strong>

做好投資者教育工作,是加強資本市場投資者保護、促進證券行業健康發展的重要舉措。伴隨著資本市場深化改革持續推進以及一系列新技術的應用,近年來中證協不斷在行業制度建設、推動投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導防范非法證券活動、證券公司評估工作等方面持續發力。

2019年5月,中證協重新制定的《證券經營機構投資者教育工作指引》發布實施?!吨敢氛狭嗽吨袊C券業協會會員投資者教育工作指引(試行)》和《證券公司營業部投資者教育工作業務規范》兩項自律規則,不僅強化了對行業投資者教育工作方向性的引導,還明確以金融知識普及和風險揭示為核心的單一投資者教育向以引導理性投資、提升服務水平為主要目的的投資者教育方式轉變,并引導行業發揮互聯網新媒體技術優勢,創新投教方式方法,提升投教工作水平。

加強投資者教育,將投教納入國民教育體系。在2019年首屆“5·15全國投資者保護宣傳日”上,中證協率先向證券行業發出“投資者教育進百?!被顒映h,得到了行業的積極響應。倡議發布以來,證券公司每年走入學校1000余所,開展投教活動11萬余場,服務學生200多萬人次,工作取得了良好成效。在大力推動投資者教育納入國民教育體系的同時,中證協還積極響應國家民族政策,引導證券行業走入民族院校,促進提升金融教學質量和生源就業能力,助力少數民族高素質人才培養,取得了顯著的社會成效。

金融知識普及是金融普惠工作的重要組成部分。2022年4月,中證協與清華大學金融科技研究院共同發起了“與投資者同行”金融科普公益活動,結合當代投資者閱讀習慣全新打造“與投資者同行”金融知識普及系列短視頻,進一步搭建了校企合作金融服務公益平臺。2022年,中證協共策劃并完成了“讀懂上市公司報告”“注冊制下股票發行定價”“退市中的投資者保護”共3個系列36集短視頻的制作和發布,系列短視頻瀏覽量超過100萬人次,通過“與投資者同行”公益平臺,有效聚合社會各界致力金融知識普及的工作合力,集中了社會資源,起到了成效放大的功能。

在提升行業投教工作積極性的同時,2022年3月,中證協、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉公司四家單位聯合啟動了首次證券公司投資者教育評估工作。評估顯示,證券公司普遍在建立健全投教工作體系、豐富投教實踐活動、推進投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設以及踐行普惠金融等方面取得了積極進展。從最終評估結果看,參評的102家具有證券經紀業務資格的證券公司中,有30家獲評A等次,41家獲評B等次,占參評公司總數的近70%。

助力投教投保工作做深做實

工欲善其事,必先利其器。近年來,中證協在持續引領行業開展投資者教育工作的過程中,特別注重加強調查研究,創新方式方法,發揮示范作用,力求“講得清楚、群眾愛聽、聽得進去”,“四合一”投教合作機制、“三位一體”證券糾紛化解機制等便是諸多先進經驗中的典型。

校園是投資者教育納入國民教育體系工作中的一塊重要陣地,伴隨著投教進校園工作的不斷深入,缺乏系統性合作模式、投教活動“一事一議”難以上升到校企合作層面等新情況和新問題也涌現出來。為有效破解上述難題,真正理順工作機制,2021年初,中證協在充分總結實踐經驗基礎上,研究推出“一會、一局、一司、一?!焙献鳈C制(以下稱“四合一”機制)。

所謂“四合一”機制,是由中證協牽頭,邀請地方證監局介入指導,證券公司和高校深度合作,通過四方共同簽署合作備忘錄,形成體系化的合作模式和統籌機制,旨在充分發揮協會“紐帶”功能,通過匯聚監管、行業、高校等各方社會力量,努力形成投資者教育進校園合力。通過多方聯動走入校園開展證券知識普及、課題課程共建、金融知識競賽、實習就業支持等一系列合作,有效推動了投資者教育納入國民教育體系,持續助力證券行業高質量人才培養工作。

此外,針對行業反映的“高校新開課程難”問題,中證協也創造性地提出嵌入式課程共建方案,即在高校已開設的相關課程中,通過替代授課或增加課時的方式,由行業委派講師普及證券金融知識,實現投教內容與傳統課程內容的有機結合。

在完善證券糾紛多元化解機制方面,近年來中證協做出積極探索,并建立了證券經營機構自主協商解決糾紛、地方證券業協會就地調解糾紛和協會統籌行業糾紛化解的“三位一體”多元解決糾紛機制。通過搭建“在線糾紛調解申請平臺”、設立專業委員會、發布調解規則、建立調解保障制度、加強專業培訓與指導、構建簡易調解與普通調解分層糾紛解決體系等系列舉措,中證協的糾紛多元化解機制充分發揮協商、調解、仲裁、訴訟等多種方式協同并舉,構建了立體化、協同治理的糾紛解決體系。

持續加強對行業投訴處理工作的督促和引導也是中證協近年來發力的方向之一。2021年,中證協聯合多家行業協會分別發布《證券基金期貨經營機構投資者投訴處理工作指引(試行)》、“提高客戶服務質量 提升投資者滿意度”倡議書,進一步加強市場主體投資者保護工作,更加積極地回應投資者訴求,增強投資者的信心和獲得感,促進各市場主體攜手打造“合規、誠信、專業、穩健”的行業形象,為建設更加規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場作出應有貢獻。

踔厲奮發貢獻證券業力量

在中證協的積極引導下,近年來證券行業在投資者教育及權益保護方面的成績有目共睹,中證協也在證監會投資者保護工作評價中連續多年考評優秀,投教基地連續4年被評為優秀。

進入到2023年,全面注冊制實施對投資者教育工作提出了新的要求,經濟高質量發展與資本市場深化改革交織下,圍繞全面注冊制知識普及和展示中國式現代化資本市場發展成果兩大主題主線。2023年以來,中證協持續開展投資者教育工作,引導行業提升投資者服務水平,提升投資者金融素養。

就在日前,中證協與中證機構間報價系統股份有限公司、清華大學金融科技研究院合作,圍繞全面注冊制下金融知識普及,聯合啟動了2023年“與投資者同行”公益活動,籌備并制作了系列金融科普短視頻。內容圍繞注冊制改革的六方面成效,介紹了注冊制對服務國家科技創新、改善資本市場生態結構、提升投資者保護等方面帶來的積極變化。此外,本次活動還涉及部分場外衍生品知識普及視頻,系列視頻將在中證協“投資者之家”網站、微信公眾號等平臺首發并向行業投教基地提供使用。

就2023年防非宣傳月專項活動而言,為加大防范非法證券期貨活動宣傳力度,保護投資者合法權益,中證協聯合“中證協投資者之家”互聯網投教基地于2023年5月12日至6月12日開展防范非法證券宣傳月活動。今年活動主題為“深入貫徹黨的二十大精神,發揮合法機構作用,抵制非法證券期貨活動,減少投資者上當受騙”,宣傳標語為“投資理財不受騙,查清資質是關鍵”。在2023年防非宣傳月期間,中證協網站將開設“擁抱全面注冊制 投保防非共行動”專題頁面,集中展示宣傳證券行業投保防非工作。

秉持“為人民服務”的初心使命,中證協貫徹落實證券法賦予自身“督促行業開展投資者教育,保護投資者合法權益”的重要職責,本著“把實事做好、把好事做實”的工作理念,努力提升投資者保護與服務實效。展望未來,中證協將繼續引領整個證券行業踔厲奮發、勇毅前行,為資本市場高質量發展、助力實現中國式現代化做出更大的貢獻。

責任編輯:吳芃

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